संदर्भ 1
- Scenario
- Early मासिक extra
- लोन
- INR 50 L
- Prepayment
- INR 10,000/mo
- Likely impact
- High ब्याज saving
वित्त और टैक्स
लोन Prepayment Savings कैलकुलेटर
गणना करें घर लोन ब्याज savings, revised अवधि, और महीने shaved off by making मासिक या yearly लोन prepayments.
फॉर्मूला समझाएं
Monthly interest = balance x monthly rate; balance = balance + interest - EMI - prepaymentकैलकुलेटर builds a month-by-month reducing balance schedule, applies selected prepayment, और compares कुल ब्याज against original लोन schedule.
स्टेप-बाय-स्टेप उदाहरण
- 1गणना करें EMI from principal, मासिक ब्याज दर, और original अवधि.
- 2Simulate original लोन month by month without extra payment.
- 3Simulate revised लोन के साथ मासिक extra या वार्षिक lump sum prepayment.
- 4कुल ब्याज saved equals original ब्याज minus revised ब्याज; अवधि reduction equals original महीने minus revised महीने.
संदर्भ
बेंचमार्क तालिका
आम परिदृश्यों की जल्दी तुलना करें। छोटे स्क्रीन पर क्षैतिज स्क्रॉल करें।
संदर्भ 2
- Scenario
- वार्षिक bonus
- लोन
- INR 60 L
- Prepayment
- INR 1 L/वर्ष
- Likely impact
- Strong अवधि reduction
संदर्भ 3
- Scenario
- Small late prepay
- लोन
- INR 30 L
- Prepayment
- INR 25,000/वर्ष
- Likely impact
- Moderate saving
संदर्भ 4
- Scenario
- No prepayment
- लोन
- Any लोन
- Prepayment
- INR 0
- Likely impact
- Original अवधि remains
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
Keeping EMI unchanged और reducing अवधि usually saves more ब्याज because principal closes faster.
Prepayments made in early वर्ष save most ब्याज because outstanding principal is higher.
No. Add any lender penalty separately when comparing net benefit. Floating-दर घर loans for individuals often have no prepayment penalty.
Yes. Switch prepayment type और use same राशि to compare how timing affects ब्याज savings.
कुल ब्याज saved
₹21,78,721.22