संदर्भ 1
- Property मूल्य
- INR 75 L
- LTV
- 60%
- अवधि
- 15 वर्ष
- Typical use case
- Basic retirement supplement
वित्त और टैक्स
Reverse Mortgage कैलकुलेटर
अनुमान लगाएं मासिक reverse mortgage payout, eligible लोन राशि, और accumulated debt for senior citizens का उपयोग करके property मूल्य, LTV, अवधि, और bank दर.
फॉर्मूला समझाएं
Eligible loan = property value x LTV; Monthly payout = loan x r / ((1 + r)^n - 1)Reverse mortgage payouts are estimated like a reverse annuity: bank disburses मासिक amounts while ब्याज accumulates on outstanding लोन balance.
स्टेप-बाय-स्टेप उदाहरण
- 1गणना करें eligible लोन from property market मूल्य और लोन-to-मूल्य ratio.
- 2Convert bank ब्याज दर to मासिक दर.
- 3Use reverse annuity सूत्र to अनुमान लगाएं टैक्स-free मासिक payout.
- 4Project accumulated debt at अवधि end from all payouts compounded at bank दर.
संदर्भ
बेंचमार्क तालिका
आम परिदृश्यों की जल्दी तुलना करें। छोटे स्क्रीन पर क्षैतिज स्क्रॉल करें।
संदर्भ 2
- Property मूल्य
- INR 1.5 Cr
- LTV
- 60%
- अवधि
- 15 वर्ष
- Typical use case
- Urban senior cash flow
संदर्भ 3
- Property मूल्य
- INR 2 Cr
- LTV
- 70%
- अवधि
- 20 वर्ष
- Typical use case
- Higher payout, larger debt
संदर्भ 4
- Property मूल्य
- INR 50 L
- LTV
- 50%
- अवधि
- 10 वर्ष
- Typical use case
- Short conservative payout
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
Reverse mortgage लोन disbursements are generally treated as लोन receipts, not taxable income, but users should verify के साथ a टैक्स advisor.
It is typically available to senior citizens owning a self-occupied residential property, subject to bank policy और property valuation.
Heirs may repay लोन और retain property, या lender may recover dues through sale as per लोन terms.
Because bank must account for ब्याज accumulation over time और keep कुल debt within eligible property-backed लोन limit.
Estimated मासिक payout
₹23,783.99