સંદર્ભ 1
- Scenario
- Early માસિક extra
- લોન
- INR 50 L
- Prepayment
- INR 10,000/mo
- Likely impact
- High વ્યાજ saving
ફાઇનાન્સ અને ટેક્સ
લોન Prepayment Savings કેલ્ક્યુલેટર
ગણતરી કરો ઘર લોન વ્યાજ savings, revised અવધિ, અને મહિના shaved off by making માસિક અથવા yearly લોન prepayments.
ફોર્મ્યુલા સમજણ
Monthly interest = balance x monthly rate; balance = balance + interest - EMI - prepaymentકેલ્ક્યુલેટર builds a month-by-month reducing balance schedule, applies selected prepayment, અને compares કુલ વ્યાજ against original લોન schedule.
પગલું-દર-પગલું ઉદાહરણ
- 1ગણતરી કરો EMI from principal, માસિક વ્યાજ દર, અને original અવધિ.
- 2Simulate original લોન month by month without extra payment.
- 3Simulate revised લોન સાથે માસિક extra અથવા વાર્ષિક lump sum prepayment.
- 4કુલ વ્યાજ saved equals original વ્યાજ minus revised વ્યાજ; અવધિ reduction equals original મહિના minus revised મહિના.
સંદર્ભ
બેન્ચમાર્ક ટેબલ
સામાન્ય પરિસ્થિતિઓની ઝડપથી તુલના કરો. નાની સ્ક્રીન પર આડું સ્ક્રોલ કરો.
સંદર્ભ 2
- Scenario
- વાર્ષિક bonus
- લોન
- INR 60 L
- Prepayment
- INR 1 L/વર્ષ
- Likely impact
- Strong અવધિ reduction
સંદર્ભ 3
- Scenario
- Small late prepay
- લોન
- INR 30 L
- Prepayment
- INR 25,000/વર્ષ
- Likely impact
- Moderate saving
સંદર્ભ 4
- Scenario
- No prepayment
- લોન
- Any લોન
- Prepayment
- INR 0
- Likely impact
- Original અવધિ remains
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
Keeping EMI unchanged અને reducing અવધિ usually saves more વ્યાજ because principal closes faster.
Prepayments made in early વર્ષ save most વ્યાજ because outstanding principal is higher.
No. Add any lender penalty separately when comparing net benefit. Floating-દર ઘર loans for individuals often have no prepayment penalty.
Yes. Switch prepayment type અને use same રકમ to compare how timing affects વ્યાજ savings.
કુલ વ્યાજ saved
₹21,78,721.22